Комментарий с шутками при совершении денежных переводов может привести к блокировке карты, сообщает агентству "Прайм" магистр права и доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г.В. Плеханова, Мери Валишвили.

По её словам, комментарии с очевидными признаками нелегальных операций вызывают вопросы в первую очередь. Такие подписи, как "взятка", "откат" или "в общак", могут показаться безобидными, однако банковские алгоритмы, не различая юмор или иронию, оценивают содержание текста, не учитывая намерения отправителя.

Полные списки подозрительных слов банки не раскрывают, поэтому единого перечня опасных фраз нет — алгоритмы настраиваются каждым банком отдельно. По словам Валишвили, под дополнительный контроль попадают также регулярные переводы на один и тот же счет с бытовыми пояснениями. Формулировки типа "за маникюр", "за ЖКУ" или "по договору" сами по себе не запрещены, но в сочетании с часто повторяющимися переводами или фиксированными суммами могут оказаться подозрительными для комплаенс-систем.

Наиболее безопасной стратегией при личных переводах будет оставить поле комментария пустым. Если операция имеет юридический характер, лучше указывать полные реквизиты документа, например: "оплата долга по договору займа № 5 от 10.01.2026".

Для регулярных сборов внутри коллектива существуют специальные формы в банковских приложениях, где организатор указывает цель и сумму, а участники могут переводить деньги с помощью ссылки.

«Ридус» в "МАКСе" – актуальные новости и комментарии